השירותים שלנו

ניהול הוליסטי - כשהכל עובד בסנכרון, הכסף שלך עובד בשבילך

אחרי שנים בצמתים המרכזיים של שוק ההון, למדתי שאי אפשר לנהל פנסיה בלי להסתכל על ההשקעות, או לבנות תיק ביטוחי בלי להבין את השלכות המס בפרישה. אני כאן כדי לחבר עבורך את כל חלקי הפאזל הפיננסי תחת קורת גג אחת - כדי להבטיח שההחלטות שנקבל היום ישרתו את המטרות הגדולות שלך מחר

השקעות וחיסכון

להגדיל את ההון בביטחון-  ניצול הניסיון המוסדי שלי כדי לבנות לך תיק השקעות חכם, מגוון ובלתי תלוי. אני מוודא שהכסף הפנוי שלך עובד במכשירים האופטימליים (כמו תיקון 190 או השקעות אלטרנטיביות) תוך מקסום הטבות המס

ניהול סיכונים

הגנה מדוייקת- אני לא "מוכר פוליסות". אני מנתח את התיק הקיים שלכם, מזהה כפילויות שחוסכות לכם כסף ובונה רשת ביטחון שמתאימה בדיוק לצרכים שלכם - בלי אותיות קטנות ובלי ביטוחים מיותרים

פנסיה

לשלוט בעתיד הפנסיוני -הפנסיה היא הנכס הגדול ביותר שלכם, ואני דואג שהיא תנוהל בסטנדרט הגבוה ביותר. מהפחתת דמי ניהול ועד התאמת מסלולי השקעה - אני מוודא שהחיסכון שלך יניב את המקסימום ביום הפקודה

תכנון פרישה

מקסום הנטו בפרישה- ליווי אסטרטגי בנקודת הזמן החשובה ביותר. אני נלחם על הטבות המס שלך מול המערכת, כדי להבטיח מעבר חלק וקבלת קצבה מקסימלית - כדי שתוכלו לפרוש בראש שקט באמת.

המציאות הפיננסית הנפוצה

למה לעבוד איתי לכל הצרכים הפיננסיים שלך?

במקום להתרוצץ בין סוכנים — עוברים לניהול חכם תחת קורת גג אחת

הבעיה הנפוצה

התרוצצות בין סוכנים שונים

סוכן ביטוח אחד, מנהל תיקים שני ויועץ פנסיוני שלישי. אף אחד לא רואה את התמונה המלאה

החלטות שמתנגשות זו בזו

כאשר אין תיאום בין תחומים שונים, ההחלטות שנעשות באחד עלולות לפגוע באחר. חיסכון פנסיוני לא מותאם לתיק ההשקעות, ופוליסת ביטוח שאינה משתלבת עם התכנון הכולל.

בלאגן בניירת וחוסר שליטה

הררי דוחות, מושגים ב"סינית" ותחושה שאין לכם מושג מה באמת קורה עם הכסף שלכם.

מתחילים הכל מחדש בכל שינוי

בשינוי עבודה או בפרישה, אתם נאלצים להסביר את ההיסטוריה שלכם שוב ושוב לאנשים חדשים.

הגישה של מוטי וינקלר

אני רואה את התמונה המלאה

אני בונה אסטרטגיה אחת שבה הפנסיה, הביטוח וההשקעות עובדים בסנכרון מושלם

תוכנית עבודה שמתאימה לכם

הכל מיושר למטרות שלכם. אין סתירות, אין כפילויות ואין "חורים" בכיסוי הביטוחי.

בהירות ושפה פשוטה

אני עושה לכם סדר בבלאגן. תקבלו תמונת מצב ברורה, בעברית פשוטה, כדי שתוכלו לקבל החלטות בביטחון

אני איתכם לטווח ארוך

אני מכיר את ההיסטוריה שלכם ואת הצרכים המשתנים של המשפחה. אתם לא עוד מספר, אתם לקוחות לחיים

איך אני עובד איתך

הדרך שלך לשקט כלכלי -  כך נעבוד יחד

מהבלאגן ועד השורה התחתונה - אני מלווה אותך צעד אחר צעד בתכנון העתיד שלך

מבינים איפה אנחנו עומדים

נתחיל בפגישת היכרות עמוקה שבה נעשה 'סדר בבלאגן'. אני ממפה עבורך את כל המוצרים הקיימים, דמי הניהול והכיסויים, כדי שנקבל תמונה אחת ברורה ומדויקת של המצב הנוכחי - בלי הפתעות

מגדירים מה באמת חשוב לך

אסטרטגיה טובה מתחילה במטרות שלך. נבין יחד מה היעדים של המשפחה: פנסיה מכובדת, חיסכון לילדים, השקעות פנויות או הגנה ביטוחית. אני עוזר לך להגדיר סדרי עדיפויות ברורים שתואמים את הצרכים שלך

בונים את האסטרטגיה האישית שלך

אין פתרונות "מדף". אני רותם את הניסיון שלי כדי לתפור עבורך תוכנית הוליסטית שמשלבת השקעות חכמות, תכנון מס ופנסיה. התוצאה - מפת דרכים פיננסית שרואה את כל חלקי הפאזל תחת קורת גג אחת

צועדים יחד בביטחון מלא

כאן מתחיל הבידול האמיתי שלי. אני לא רק בונה תוכנית ונעלם - אני השותף שלך לדרך.תקבל ממני דיווח שקוף ומדי חודש דוח מפורט של כל המוצרים המנוהלים אצלי,כדי שתמיד תדע איפה הכסף שלך עומד ותוכל לקבל החלטות בראש שקט

שאלות נפוצות

יש לכם שאלות? הנה התשובות לכל מה שחשוב

תשובות ברורות לשאלות הנפוצות ביותר על אופן העבודה, תחומי הליווי ומה מייחד את הגישה של מוטי וינקלר.

הליווי שלי מיועד לכל מי שרוצה להפסיק לנחש ולקחת שליטה אמיתית על העתיד הכלכלי שלו. בין אם אתם משפחה צעירה שבונה את היסודות, שכירים או עצמאיים שרוצים לוודא שהפנסיה שלהם מנוהלת נכון, או משקיעים מנוסים שמחפשים ניהול חכם ובלתי תלוי - אני כאן כדי לעשות לכם סדר. השירות שלי מתאים למי שמעריך מקצועיות ללא פשרות, יחס אישי ודיבור בגובה העיניים.

זה היתרון הכי גדול של ה-One Stop Shop. במקום שתתרוצצו בין סוכן ביטוח, מנהל השקעות ויועץ פנסיוני, אני מרכז הכל תחת קורת גג אחת. אני בונה לכם אסטרטגיה הוליסטית שרואה איך ההשקעות משפיעות על הפנסיה, איך הביטוחים מגנים על המשפחה ואיך לנצל כל הטבת מס אפשרית. בקיצור: הכל מנוהל במקום אחד, בסנכרון מלא

השילוב בין ניסיון של "אינסיידר" לבין ליווי של בוטיק. אחרי 20 שנה שוק ההון (כולל פורום ההנהלה במיטב דש), אני מכיר את המערכת מבפנים - את האותיות הקטנות, את דמי הניהול המסתתרים ואת הדרכים שבהן המערכת מנסה למקסם רווחים על  חשבונך. אני רותם את הידע הזה כדי להיות בצד שלך, בשפה פשוטה ובלי "סינית".

בוודאי. אי אפשר לנהל כסף בלי להגן עליו. כחלק מהראייה ההוליסטית שלי, אני בוחן את כל תיק הביטוחים של המשפחה. המטרה שלי היא אחת: לוודא שאתם מוגנים ב-100% מהסיכונים האמיתיים, תוך ביטול כפילויות ותשלומים מיותרים. אתם מקבלים שקט נפשי תחת קורת גג אחת

איך יוצאים לדרך?

הצעד הראשון הוא פשוט - שיחת היכרות קצרה (בזום או טלפונית) ללא עלות וללא התחייבות. בשיחה הזו נבין מה המצב הקיים, מה המטרות שלכם ואיך אני יכול לעזור לכם להשיג אותן. אם נחליט להתקדם, נבנה יחד תוכנית עבודה אישית שתעשה לכם סדר בחיים. פשוט לוחצים על "בואו נתחיל לתכנן" וקובעים.

לגמרי. זה הלב של העבודה שלי. בין אם אתם רחוקים מהפרישה ורוצים לוודא שהחיסכון שלכם עובד חזק, ובין אם אתם מתקרבים ל'קו הסיום' וצריכים תכנון מס מורכב - אני כאן כדי לוודא שכל שקל שחסכתם יחזור אליכם בצורה המקסימלית. אני דואג למיצוי הזכויות שלכם מול כל הגופים ומס הכנסה .

אני מאמין בשקיפות מלאה. עלות הליווי נגזרת ממורכבות התיק והיקף השירות הנדרש. כבר בשיחת ההיכרות נציג את מסגרת העבודה בצורה ברורה, בלי הפתעות ובלי אותיות קטנות. המטרה שלי היא שהערך הכלכלי והחיסכון שתקבלו מהתהליך יעלו משמעותית על עלות השירות

דווקא עכשיו זה הזמן הכי קריטי. למשפחות צעירות יש את הנכס הכי חזק בשוק ההון: זמן. אני עוזר לכם לבנות את היסודות - מניהול חסכונות לילדים ובדיקת ביטוחי המשכנתא, ועד בניית תמהיל השקעות חכם שיצמח איתכם. ככל שמתחילים מוקדם יותר ובצורה נכונה יותר, השקט הכלכלי שלכם בעתיד יהיה גדול יותר.